В последнее время разные источники активно обсуждают заявление сенатора Ольги Епифановой о новых полномочиях Росфинмониторинга. Специалисты отмечают, что подмеченная информация требует дополнительного анализа, так как она касалась не только мелких переводов, но и высоких рисков, связанных с отмыванием денег.
Суть заявления
В интервью сенатор отметила, что с июня 2025 года Росфинмониторинг сможет приостанавливать финансовые операции россиян на срок до десяти дней без предварительного судебного решения. Это нововведение направлено на борьбу с легализацией доходов, полученных преступным путем, а также с финансированием экстремистской деятельности.
Епифанова указала, что такое решение может быть применимо и к законным переводам, если они выглядят подозрительно. Например, речь идет о частых мелких транзакциях от различных лиц, отсутствии документов для возвратов долгов или нестандартных расходах.
Что это значит для граждан?
Запланированные изменения действительно вступят в силу с 1 июня 2025 года, в рамках поправок к закону «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем». Теперь банки обязаны будут следовать указаниям Росфинмониторинга, который может приостанавливать операции при наличии двух основных оснований:
- подозрение в финансировании экстремистской деятельности;
- подозрение в том, что транзакции используются для легализации преступных доходов.
Неправильные интерпретации и реальность
Стоит отметить, что брошенные в воздух цифры о массовых блокировках — лишь преувеличение. Банк не вправе блокировать операции по своему указанию, такие меры применимы только под контролем Росфинмониторинга. То есть ежедневные бытовые переводы, такие как оплата услуг или возврат долгов, никоим образом не вызовут автоматическую блокировку.
Основным критерием для приостановки транзакций станет наличие обоснованных подозрений. Поэтому если у граждан нет намерения заниматься противоправной деятельностью, они могут не волноваться. Слухи о массовых блокировках не имеют под собой реальной основы, что подтверждается и самим законодательством.
