В России с сентября 2025 года вступили в силу три ключевых законодательных инициативы, призванные улучшить безопасность банковских операций и контроль за денежными транзакциями. В условиях растущей угрозы мошенничества, новые правила предполагают более строгую проверку клиентов перед выдачей наличных средств через банкоматы, сообщает Дзен-канал "Банкротство физических лиц".
Ужесточение снятия наличных
Растущее число финансовых преступлений заставило Центробанк России ввести новые меры контроля за процессом снятия наличных. Теперь клиентам придется столкнуться с дополнительными проверками, которые направлены на защиту их средств. Согласно новому указу, прежде чем разрешить клиенту снять наличные, банки должны будут выполнить проверку на предмет подозрительных действий.
Критерии, по которым банки будут выявлять потенциальные мошеннические схемы, включают:
- Время запроса на снятие наличных. Если клиент воспользуется банкоматом в нерабочие часы, это может вызвать подозрение.
- Место совершения операции. Если клиент, который обычно снимает деньги в своем районе, решит сделать это в другом городе, банк может ограничить сумму до 50 тысяч рублей до завершения дополнительных проверок.
Введение уполномоченного лица
Новая концепция "второй руки" позволяет клиентам назначать уполномоченное лицо, которое будет контролировать их финансовые операции. Данная мера улучшает защиту, требуя подтверждения крупных транзакций. Если операция превышает определенный лимит, банк обязан уведомить доверенное лицо о предстоящем переводе средств.
Это нововведение особенно актуально для тех, кто часто участвует в крупных денежных операциях и желает повысить уровень безопасности своих средств. Тем не менее, необходимо учитывать, что использование этой услуги может подразумевать дополнительную комиссию, которую устанавливают сами банки.
Контроль за зачислением наличных
Другое важное изменение касается токенизированных карт, которые все больше используют граждане России. С введением новых правил, пополнение таких карт наличными станет более сложным процессом.
Банки теперь обязаны проводить шесть уровней проверки каждой транзакции, чтобы исключить возможность мошеннических действий. Это может затянуть время зачисления денег на счет, да и дополнительные проверки могут вызвать определенные неудобства.
Новые правила направлены на защиту клиентов и предотвращение потерь от финансовых схем, однако они также могут потребовать от пользователей большей внимательности и терпения. В условиях растущей угрозы мошенничества в банковской сфере, необходимо быть информированным о новых условиях, чтобы сохранить свои средства в безопасности.
