В 2025 году Банк России усиливает контроль за финансовыми операциями граждан, публикуя обновленные рекомендации по борьбе с отмыванием преступных доходов. Теперь каждый второй клиент банка может столкнуться с проверками и возможными блокировками счетов из-за новых критериев, связанных с наличными транзакциями, пишет Дзен-канал "Юридическая консультация".
Новые признаки подозрительных операций
В updated методах, опубликованных центробанком, уделяется особое внимание определенным признакам, которые могут указывать на сомнительность операций с наличными. Кредитные организации теперь обязаны тщательно анализировать:
Последствия выявления рисков
При обнаружении любого из вышеперечисленных признаков банки обязаны:
- Ужесточить контроль над клиентом и его транзакциями.
- Провести глубокую проверку клиента и его источников дохода.
- Запросить дополнительную информацию о происхождении средств.
- Искать информацию в открытых источниках, включая социальные сети клиента.
- Приостановить операции по счету или заблокировать его до подтверждения законности источника средств.
Каждая подозрительная операция должна отмечаться тегом "РИСКИ-НАЛИЧНЫЕ" и отправляться в соответствующие органы. Эти обновления направлены на повышение эффективности в борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма, а также снижение уровня теневой экономики и контроль за сомнительными криптовалютными операциями.
