С 2025 года Росфинмониторинг получает новые полномочия, позволяющие ему следить за переводами, осуществляемыми через систему быстрых платежей (СБП) и платежную систему «Мир». Эта инициатива направлена на более быструю идентификацию потенциальных злоумышленников и улучшение системы противодействия отмыванию доходов и финансированию терроризма, пишет Дзен-канал "INFOX.ru".
Что это означает для россиян?
Согласно пояснению доцента кафедры государственных и муниципальных финансов РЭУ имени Плеханова Мери Валишвили, изменения не повлияют на скорость переводов для обычных пользователей. Теперь Росфинмониторинг сможет быстрее реагировать на транзакции, которые вызывают подозрения у банков, а также оперативно разблокировать счета, оказавшиеся в "черном списке" по ошибке.
Изменения в подходах к финансовым операциям
Ранее финансовая разведка собирала данные о транзакциях только по запросу и нуждалась в обращении к нескольким кредитным учреждениям, что затягивало процесс. Новый подход существенно уменьшает время и затраты на выявление подозрительных операций. Теперь, с прямым доступом к данным, борьба с финансовыми преступлениями станет более эффективной.
Будьте осторожны: новые риски мошенничества
С новыми мерами пользователям стоит быть особенно внимательными. Несмотря на улучшение контроля, это может привести к ошибкам, и важно знать, как действовать в случае блокировки счета. Важно помнить, кто может мошенничать: злоумышленники могут выдавать себя за сотрудников банков или правоохранительных органов, чтобы получить доступ к личной информации.
Банки рекомендуют клиентам не сообщать личные данные по телефону, особенно если звонок был инициирован третьей стороной. Также полезно регулярно проверять выписки по счетам и обращаться в банк для подтверждения любых подозрительных операций. Ваша бдительность поможет избежать неприятностей в финансовом мире.
