В начале 2025 года Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями при Министерстве финансов США (FinCEN) объявила о намерении удалить данные о бенефициарных владельцах американских компаний из своей базы. Такое решение фактически возвращает страну к модели корпоративной конфиденциальности, что вызывает множество вопросов и опасений со стороны международного сообщества.
Обратный шаг от прозрачности
Запуск Закона о корпоративной прозрачности (CTA) в 2021 году стал знаковым событием, когда США решили противостоять анонимности компаний и улучшить свои международные репутации. Теперь же ситуация значительно изменилась. Согласно CTA, все компании, включая малые предприятия, обязаны были предоставлять данные о своих бенефициарных владельцах. Эти сведения хранились в закрытом реестре, доступном лишь банкам и правоохранительным органам, что должно было помочь раскрыть «теневые» структуры и повысить ответственность.
Некоторые эксперты первоначально восприняли этот шаг как начало новой эры корпоративной прозрачности. Однако в 2024 году начались судебные разбирательства, и вскоре Верховный суд снял часть ограничений, оставив обязанность раскрывать информацию лишь для иностранных компаний, что фактически позволяет американским владельцам оставаться в тени.
Создание "зоны тени" для инвесторов
Ironically, США много лет критиковали офшорные зоны, такие как Каймановы острова, за недостаток прозрачности, требуя более открытых данных. Теперь же, похоже, сам Вашингтон предлагает аналогичную «зону тени» — законно защищенную от раскрытия информацию о владельцах. Это, с одной стороны, дает инвесторам больше уверенности в конфиденциальности, но одновременно может порождать подозрения и опасения среди общественности.
Исторически так сложилось, что такие штаты, как Делавэр и Невада, уже давно служили внутренними офшорами, где зарегистрировать компанию можно было без раскрытия реальных владельцев. После скандалов, таких как Panama Papers, Вашингтон почувствовал давление и в 2021 году принял закон, который казался шагом навстречу прозрачности.
Конфликт идеалов: безопасность против приватности
Решение FinCEN — это не просто изменения в регулировании, а отражение более глубокого противоречия в американской философии. В то время как Европа и международные организации рассматривают прозрачность как ключ к борьбе с коррупцией и финансированием терроризма, в США этот вопрос затрагивает фундаментальные права граждан. Американская модель управления акцентирует внимание на презумпции добросовестности, и сейчас власти выбрали именно этот подход, даже ценой утраты данных, которые могли бы помочь в предотвращении преступлений.
