Глава Центрального банка России, Эльвира Набиуллина, прокомментировала ситуацию с массовыми блокировками счетов граждан, вызванными попытками борьбы с мошенничеством. Она отметила, что стремление защитить клиентов привело к нежелательным последствиям и к необходимости пересмотреть подходы к этой практике.
Проблемы борьбы с мошенничеством
По словам Набиуллиной, банки действительно начали слишком активно блокировать счета, что повлияло не только на мошенников, но и на добросовестных клиентов. Эта чрезмерная осторожность влечет за собой снижение доверия со стороны населения, что, в свою очередь, приводит к росту жалоб на необоснованные действия финансовых учреждений. В результате, несмотря на увеличение численности блокировок, количество обращений по случаям киберпреступности не только не стало меньше, а даже возросло.
Причины блокировок счетов
Массовая блокировка банковских счетов осуществляется по нескольким основным причинам:
- Подозрения в осуществлении несанкционированных операций;
- Применение так называемого "периода охлаждения", когда снятие наличных может автоматически вызвать блокировку;
- Подозрения в отмывании средств, согласно рекомендациям ЦБ.
Эти меры стали следствием нового законодательства и пакетов антифродовых мер, которые регулируют сферу финансов. Важным моментом также является наложение ответственности на банки за хищения средств клиентов. Центробанк запустил дополнительные системы контроля за уровнем мошенничества для каждого банка, что создает значительное бремя для финансовых организаций.
Как банки справляются с нагрузкой?
Службы безопасности банков сейчас сталкиваются с колоссальным объемом работы и стараются быстро реагировать на как можно большее количество подозрительных действий. Однако, как показывает практика, они не всегда могут справиться с нагрузкой, что приводит к необоснованным блокировкам счетов. Регуляторы и банки продолжают искать оптимальные решения, чтобы сбалансировать защиту клиентов с соблюдением интересов добросовестных пользователей финансовых услуг.
