С 1 сентября 2025 года банки в России могут ограничивать выдачу наличных до 50 тысяч рублей за двое суток, если у них возникают сомнения относительно законности операции. Эти изменения обсуждены на фоне нового подхода к безопасности денежных транзакций, сообщает канал "SM Юрист".
Почему банки смотрят с подозрением
Современные реалии побуждают финансовые учреждения быть особенно бдительными. Сейчас у каждого банка есть перечень признаков, которые могут вызвать подозрение. Вот основные факторы:
- Клиенты, которые снимают деньги сразу после получения кредита или займа, могут привлечь внимание, так как это часто характерно для жертв мошенников.
- Резкое увеличение лимитов на выдачу наличных также может насторожить сотрудников банка.
- Переводы крупных сумм (свыше 200 тысяч рублей) по системе быстрых платежей (СБП) из других банков представляют собой еще один красный флаг.
- Досрочное закрытие вкладов на значительные суммы.
Советы для избежания подозрений
Чтобы избежать неприятных ситуаций при снятии наличных, эксперты советуют принимать меры предосторожности:
- Перед каждым снятием следует обдумать, не станет ли операция подозрительной. Важно учитывать сумму, частоту и место, где осуществляется транзакция.
- Если ранее не было опыта снятия крупных сумм, лучше разбить их на более мелкие части либо обратиться в кассу.
Также стоит помнить, что разговоры по телефону перед осуществлением операций могут вызвать внимание со стороны банков. Лучше постараться избегать обсуждения финансовых вопросов вблизи банкомата.
Новые меры против мошенничества
30 августа председатель Госдумы Вячеслав Володин опубликовал информацию о том, что с сентября начинает действовать комплекс мер по борьбе с финансовыми мошенниками. В числе новых мероприятий:
- Введение периодов "остывания" при оформлении кредитов, что подразумевает временную блокировку операций.
- Выбор доверенных лиц, которые смогут подтверждать денежные переводы и получать наличные.
Эти меры нацелены на создание безопасной среды для клиентов банков, однако они могут усложнить жизнь и добросовестным пользователям услуг.
