С 1 сентября 2025 года россияне столкнулись с новыми правилами, касающимися перевода и снятия крупных сумм денег, что может вызвать немалые неудобства при осуществлении привычных банковских операций. Если планируется перевести средства со своего вклада на карту на значительную сумму, например 250 000 рублей, можно столкнуться с неожиданной блокировкой транзакции, сообщает Дзен-канал "Юрист на связи".
При попытке перевода средств клиенты могут получить сообщение: «Операция временно заблокирована». Банки сообщают, что такие действия направлены на защиту средств клиентов от возможного мошенничества, так как с недавних пор появились новые схемы, позволяющие жуликам манипулировать деньгами через доверчивых пользователей.
Причины строжайшего контроля
Основная цель новых правил — предотвратить мошеннические действия, возникающие при переводах между счетами. Мошенники приобрели навыки, которые позволяют заставить людей переводить деньги себе, а затем обналичивать их. Ранее такие схемы чаще всего использовались с посторонними счетами.
К примеру, клиенту, который получил кредит и одновременно решил перевести деньги на покупку квартиры, может быть заблокирован перевод. На проверку транзакции служба безопасности банка может потратить до 48 часов, что приводит к ненужным стрессам и потере времени.
Операции под подозрением
Банки следят за несколькими типами операций, которые могут вызвать недовольство:
- Крупные переводы между собственными счетами через СБП — суммы свыше 200 000 рублей;
- Зачисление более 200 000 рублей на собственный счет через СБП — если, к примеру, был закрыт вклад;
- Досрочное закрытие вклада или накопительного счета на сумму свыше 200 000 рублей;
- Снятие наличных сразу после крупного зачисления, например, после получения кредита.
Как избежать блокировок
Чтобы минимизировать вероятность возникновения подобных ситуаций, можно следовать нескольким простым рекомендациям:
- Не дробите крупные переводы на мелкие, так как это не обманет систему.
- Заранее уведомляйте банк о предстоящем переводе крупной суммы, чтобы предотвратить блокировку.
- Избегайте смены телефона для доступа к интернет-банку в день операции.
- Пользуйтесь только официальными банковскими приложениями, чтобы избежать проблем с вредоносными программами.
Соблюдение этих рекомендаций поможет избежать неприятностей с банками и обеспечит гладкость ваших финансовых операций.
